8 Banking CRM features enabled by every bank

नीचे, आपको 8 महत्वपूर्ण विशेषताएं मिलेंगी जो बैंकों को हर ग्राहक को जीतने में मदद करेंगी। आपको पता चल जाएगा कि यदि आपका सीआरएम प्रयास के लायक है, तो डेटा को कैसे स्वचालित किया जाए, और सभी मार्केटिंग और बिक्री के प्रयासों का मूल्यांकन कैसे किया जाए। ग्राहकों के.59% ने रिपोर्ट किया कि पिछले इंटरैक्शन के आधार पर सगाई उनके व्यवसाय को जीतने के लिए बहुत महत्वपूर्ण है। इसका मतलब यह है कि बैंकों को ग्राहक के सर्वोत्तम हितों पर किसी और चीज से ऊपर विचार करना चाहिए। ऐसा करने के लिए, क्लाइंट-केंद्रित CRM एक कुंजी है।

संपर्क प्रबंधन

क्या आप जानना नहीं चाहते हैं कि आपका लक्षित दर्शक किस सेगमेंट से बना है? उन तक बेहतर तरीके से कैसे पहुंचें, और कौन सी मार्केटिंग रणनीतियां एक कोशिश के लायक हैं और कौन सी नहीं हैं?

2019 में वित्तीय उद्योग का रुझान तेजी से जुड़े, मांग, और तकनीक-प्रेमी ग्राहकों की मांगों को पूरा करने के बारे में है। यह सभी उपयोगकर्ता-केंद्रित संबंधों और बैंकिंग CRM के बारे में अपने ग्राहकों के साथ संचार में सुधार कर सकता है।

94% ग्राहक दावा करते हैं कि नए CRM स्थापित करते समय संपर्क प्रबंधन सबसे महत्वपूर्ण है। इसके साथ, आपको पता चल जाएगा कि आपके ग्राहकों के बारे में बहुमूल्य जानकारी कहाँ से प्राप्त होगी और आप उन्हें नई सुविधाएँ या सेवाएँ देने के तरीकों पर विचार कर पाएँगे।

बैंकिंग सीआरएम में लगभग हर संपर्क प्रबंधन सुविधा अपने ग्राहकों के साथ प्रभावी ढंग से संवाद करने के लिए वैयक्तिकरण डेटा बैंकों की आवश्यकता प्रदान करती है जिससे वे वास्तव में मूल्यवान महसूस करते हैं। यदि केवल एक चीज है जिसे आपको अपने सीआरएम में जोड़ने की आवश्यकता है, तो यह एक संपर्क प्रबंधन सुविधा होनी चाहिए।

इंटरेक्शन ट्रैकिंग

अपने ग्राहकों के साथ भरोसेमंद रिश्ते बनाने वाले बैंकों को उनके साथ पिछले सभी संचार पर भरोसा करने की आवश्यकता होती है। यह इतना महत्वपूर्ण क्यों है?

सगाई का इतिहास बैंक की वेबसाइट या ऐप, ऑनलाइन चैट, कॉल, बिक्री प्रतिनिधि के साथ बातचीत पर सभी ग्राहकों के व्यवहार को रिकॉर्ड करने और संग्रहीत करने की अनुमति देता है। यह तब प्रबंधकों को विशिष्ट उत्पादों और सेवाओं के साथ-साथ ग्राहकों की अवधारण और दोहराने की बातचीत की आवृत्ति को ट्रैक करने की क्षमता देता है। लेकिन इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि यह ग्राहकों को उनके हर नए व्यक्ति को उनके प्रश्न समझाने की आवश्यकता से बचाता है!

निर्धारण, अनुस्मारक

कल्पना कीजिए कि बैंकों को लाखों ग्राहकों को बिलों का भुगतान करने या शेष राशि की भरपाई करने की याद दिलानी चाहिए? हर नए क्लाइंट के लिए हर सेकंड। यह फिनटेक उत्पाद विकास प्रबंधकों के लिए सिर्फ एक तबाही होगी, है ना?

शेड्यूलिंग और अनुस्मारक सुविधाओं के साथ, इन सभी प्रक्रियाओं को स्वचालित रूप से प्रबंधित करना बहुत आसान हो जाता है। बैंक विशिष्ट डेटा और सेवाओं का उपयोग करके अपने ग्राहकों को स्मार्ट सूचनाएं भेजकर जमीन पर एक कान रखने में सक्षम हैं।

पाइपलाइन, फ़नल मॉनिटरिंग

यह एक सर्वविदित तथ्य है कि पाइपलाइन की दृश्यता विपणन और बिक्री वृद्धि के लिए महत्वपूर्ण है। फ़नल मॉनिटरिंग बैंकों के लिए धन्यवाद यह अनुमान लगा सकता है कि व्यवसाय विकास के लिए कौन सी पाइपलाइन प्रभावी हैं और जो बेकार हैं।

यह बदले में, बैंकों को विपणन परिवर्तनों के लिए जल्दी से प्रतिक्रिया करने और कम लाभदायक चैनलों को काटने में मदद करता है। एक अच्छी तरह से स्थापित फिनटेक उत्पाद विकास प्रक्रिया और पाइपलाइन मॉनिटरिंग जैसे उपकरण बैंकों को अधिक लचीला बनाने, महत्वपूर्ण रिपोर्ट देने, जोखिमों का पूर्वानुमान लगाने और अधिक प्रभावी लक्ष्य निर्धारित करने में मदद करते हैं।

बिक्री स्वचालन, विश्लेषिकी और पूर्वानुमान

भविष्य की बैंकिंग CRM के लिए सुविधाओं का चयन करते समय विचार करने के लिए स्वचालित बिक्री प्रणाली वित्त उद्योग में सबसे महत्वपूर्ण प्रौद्योगिकी प्रवृत्तियों में से एक है। पिछले तत्वों का एक हिस्सा होने के नाते, बिक्री के समय को बचाने के लिए बिक्री स्वचालन अधिक है और उन्हें अधिक महत्वपूर्ण कार्यों पर ध्यान केंद्रित करने की अनुमति देता है। उदाहरण के लिए, बिक्री विश्लेषिकी की सावधानीपूर्वक परीक्षा आपको दिखा सकती है कि भविष्य में कौन से ग्राहक परिवर्तित होने की अधिक संभावना है। बिक्री प्रक्रिया को अनुकूलित करने के लिए आउटगोइंग कॉल और फॉलो-अप जैसे कार्यों को स्वचालित किया जा सकता है।

बिक्री का पूर्वानुमान पिछले अभियानों के परिणामों पर ग्राहक सर्वेक्षण, सर्वेक्षण, सोशल मीडिया की जानकारी, अंतर्दृष्टि और डेटा पर आधारित है। यह भविष्य की रणनीतियों को प्रत्यक्ष करने में मदद करेगा और विशिष्ट दर्शकों के क्षेत्रों के लिए अधिक सटीक पूर्वानुमान देगा। बिक्री स्वचालन और पूर्वानुमान सुविधाओं की मदद से, बैंक बेहतर बिक्री पहल शुरू कर सकते हैं और उसी के लिए मैट्रिक्स में सुधार कर सकते हैं।

विपणन स्वचालन और पूर्वानुमान

प्रभावी विपणन और बिक्री सहयोग हर कंपनी के विकास का मुख्य स्तंभ है। जबकि बिक्री सौदा बंद कर देती है और जीत का जश्न मनाती है, मार्केटिंग प्रीफ्रंटल तैयारी और संचार के बारे में है।

यही कारण है कि बैंकिंग सीआरएम सिस्टम के लिए स्वचालन और पूर्वानुमान का विपणन बहुत महत्वपूर्ण है। उनकी मदद से, विपणक अभियान, रूपांतरण दर, राजस्व और यहां तक ​​कि नए बाजार के अवसरों की प्रभावशीलता की गणना कर सकते हैं।

रिपोर्टिंग

विशिष्ट डेटा का सटीक विश्लेषण वह है जो विपणन, बिक्री और ग्राहक बैंकों के साथ बातचीत करते समय हर मिनट पर भरोसा करते हैं और इसके विपरीत। निर्यात विभिन्न प्रकार के हो सकते हैं, विशिष्ट डेटा एकत्र कर सकते हैं, और उस समय में सटीक हो सकते हैं जब बैंकों और ग्राहकों को उनकी आवश्यकता होती है।

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